保监会处罚天安人寿违规运用险资行为,天安人寿高管离职仍领10万罚单

  本报记者 李超

  见习记者 赵春燕 

  8月10日,保监会网站发布行政处罚决定书(保监罚〔2015〕6号),对天安人寿编制和提交虚假资料、违规运用保险资金等行为作出警告、罚款等处罚决定。

  由于编制和提交虚假资料及违规运用保险资金,天安人寿近日被保监会罚款50万元,另有3名高管受罚。值得注意的是,其中一名受罚的高管郭自光今年5月已从天安人寿离职,但依旧领到了10万元罚单。

  行政处罚决定书显示,经查,天安人寿存在编制和提交虚假资料行为。一是向保监会报送虚假备案材料。2013年8月和2014年1月,天安人寿先后向保监会报送《关于报送股票投资管理能力备案申请材料的报告》和《申请不动产投资管理能力备案的报告》,报告均声称配备了相关专业投资人员。经查,其中多数人员从未与公司签订劳动合同,无薪资发放及考勤记录,实际也未在公司工作。二是以虚假发票套取资金。2013年12月、2014年4月相关会计凭证显示报销办公用品费、食品费,但实际所附发票记录的内容和事项虚假,交易事项未真实发生。时任天安人寿总经理郭自光对上述违法行为负有直接责任。

  保监会公布的行政处罚决定书显示,受罚的3名高管分别为:天安人寿时任董事长韩德、时任总经理郭自光,以及时任资产管理中心副总经理高建国。

  另外,天安人寿还存在违规运用保险资金行为。一是违规投资高风险信托产品。2013年11月,天安人寿投资平安财富利锦1号集合(查询信托产品新蒲萄京网站,),该产品存在结构复杂、非受托人自主管理等情况。二是投资信托产品的增信措施不符合监管规定。天安人寿投资的陕国投重庆高新区开发投资集团应收账款收益权集合资金信托计划实际没有信用增级效力,中海常州城建信托贷款项目集合资金信托计划没有信用增级措施。三是超比例投资。天安人寿投资的利锦1号122期集合资金信托计划、中信昆明空港贷款集合资金信托计划、陕国投重庆高新区开发投资集团应收账款收益权集合资金信托计划等产品的投资金额或者账面余额,均高于相关产品发行规模的20%。上述三项行为不符合《关于保险资金投资有关金融产品的通知》(保监发〔2012〕91号)的有关规定。时任天安人寿董事长韩德、时任天安人寿总经理郭自光对上述第一项违法行为负有直接责任,时任天安人寿资产管理中心副总经理高建国对上述三项违法行为负有直接责任。

  在编制和提交虚假资料方面,天安人寿的违法行为主要包括:向保监会报送虚假备案材料并以虚假发票套取资金。保监会称,时任天安人寿总经理郭自光对此负有直接责任。

  保监会认定天安人寿上述行为违反了《保险法》(2009年修订)相关规定,依法决定对天安人寿、郭自光、韩德、高建国予以处罚。

  在违规运用保险资金方面,天安人寿的违规行为共有3项:违规投资高风险信托产品、投资信托产品的增信措施不符合监管规定以及超比例投资。

  保监会公开资料显示,天安人寿的具体违规事实包括:2013年11月,天安人寿投资平安财富利锦1号集合(查询信托产品),该产品存在结构复杂、非受托人自主管理等情况;天安人寿投资的陕国投重庆高新区开发投资集团的应收账款收益权集合资金信托计划,实际没有信用增级效力,中海常州城建信托贷款项目集合资金信托计划没有信用增级措施;天安人寿投资的利锦1号122期集合资金信托计划、中信昆明空港贷款集合资金信托计划、陕国投重庆高新区开发投资集团应收账款收益权集合资金信托计划等产品的投资金额或者账面余额,均高于相关产品发行规模的20%。

  保监会称,上述3项行为不符合《关于保险资金投资有关金融产品的通知》的有关规定。韩德、郭自光对上述第一项违法行为负有直接责任,高建国对上述3项违法行为负有直接责任。

  韩德和郭自光进行了申辩。其中,郭自光认为将其认定为违法行为的直接责任人有误。

  不过,保监会对此申辩意见并未采纳。

  保监会在处罚决定书中表示,郭自光作为公司总裁,全面主持公司经营管理工作,对股票、不动产投资管理能力备案过程中有关专业人员信息存在虚假记载的问题,其本人知情并签发了向我会报送的备案报告;对于虚假发票套取资金的问题,郭自光在明知经济事项不真实的情况下,仍然批准了该项财务报销,应当承担主要责任。同时,对于违规投资高风险信托产品的行为,郭自光批准了投资计划。因此,郭自光对前述违法行为承担直接责任,违法事实清楚,证据确凿,依法应予处罚。

  据了解,郭自光已于今年5月份离开天安人寿。

  证券时报记者从业内人士处了解到,在离开天安人寿之后,郭自光自己创办了一家与保险业务相关的互联网公司。